Противодействие легализации преступных доходов

Правовой основой действующей  в ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) (далее Банк) системы мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности,  являются Закон Республики Беларусь от 19 июля 2000года  № 426-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности», Банковский кодекс Республики Беларусь, Инструкция об осуществлении банками и небанковскими финансовыми организациями  мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности, утвержденная Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28.02.2008 г. № 34, другие нормативные  правовые акты  Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь.

Банк учитывает опыт, современные тенденции и способы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности, используемые международными финансовыми институтами, в том числе банками Группы ВТБ. 

Основным принципом  функционирования системы внутреннего контроля в Банке  является участие всех сотрудников Банка, независимо от занимаемой должности, в выявлении в деятельности клиентов, обслуживаемых в Банке, финансовых операций, подлежащих особому контролю.

Целями организации системы внутреннего контроля в ЗАО Банк ВТБ (Беларусь)  являются:

• недопущение умышленного или невольного вовлечения Банка в процесс легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности;
• минимизация рисков (кредитного, риска потери деловой репутации, операционного, правового и других), связанных с опасностью хищения средств Банка, наложения ареста на денежные средства и иное имущество, находящееся в Банке, или конфискации находящихся в Банке денежных средств и иного имущества клиентов, что может повлечь как прямые финансовые потери Банка, так и косвенные: потерю доверия со стороны инвесторов и клиентов, отток средств вкладчиков и кредиторов, отказ в предоставлении межбанковских ресурсов, привлечение к ответственности надзорными, налоговыми и правоохранительными органами;
• своевременное представление в соответствии с законодательством Республики Беларусь сведений в орган финансового мониторинга;
• конфиденциальность фиксируемой информации о финансовых операциях и их участниках, а также о мерах, принимаемых банком в целях предотвращения и выявления финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности.

Система внутреннего контроля в Банке реализуется по следующим основным направлениям:

• идентификация в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь, всех клиентов Банка, совершающих финансовые операции, мониторинг их деятельности в процессе обслуживания, а также хранение сведений, содержащих информацию о деятельности и деловой репутации клиентов;
• выявление, документальное фиксирование финансовой операции, подлежащей особому контролю, и передача соответствующих сведений в орган финансового мониторинга.

В целях организации системы внутреннего контроля и выполнения требований законодательства по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности в ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) разработаны Правила внутреннего контроля ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности»  (далее – Правила внутреннего контроля), утвержденные решением Правления ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) .

Правила внутреннего контроля  разработаны с учетом характера и основных направлений деятельности Банка, клиентов и рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности и включают:

• порядок идентификации участников финансовой операции и установления бенефициарных владельцев клиентов банка;
• способы взаимодействия с государственными органами (направление запросов, использование баз данных и др.) в целях более тщательного изучения клиентов, а также выявления подозрительных финансовых операций;
• критерии выявления и признаки подозрительных финансовых операций с учетом специфики деятельности банка;
• порядок выявления и отнесения финансовых операций к финансовым операциям, подлежащим особому контролю;
• порядок документального фиксирования финансовых операций, подлежащих особому контролю;
• порядок заполнения специального формуляра, а также порядок его регистрации, направления в орган финансового мониторинга, хранения и учета;
• порядок приостановления отдельных финансовых операций в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;
• порядок обеспечения хранения и конфиденциальности информации о финансовых операциях, вызывающих подозрения и подлежащих особому контролю;
• указание на должностных лиц, ответственных за организацию разработки правил внутреннего контроля, и ответственных должностных лиц банка;
• требования к квалификации ответственных должностных лиц и подготовке работников структурных подразделений банка, входящих в организационную структуру системы внутреннего контроля.

В Банке назначено Ответственное должностное лицо Банка  за организацию и координацию работы по реализации Правил внутреннего контроля и программ, разработанных в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности. Назначены Ответственные должностные лица в подразделениях, а также создано специальное структурное подразделение – Отдел финансового мониторинга (далее - ОФМ), в компетенцию которого входит осуществление мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности. ОФМ осуществляет организацию и координацию системы внутреннего контроля в Банке по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности.

В Банке разработана Программа подготовки и обучения работников ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности. На постоянной основе проводится обучение всех работников структурных подразделений Банка, участвующих в осуществлении внутреннего контроля по  предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности.

ЗАО Банк ВТБ (Беларусь):

• не открывает счета в банках, зарегистрированных в государствах (территориях) не участвующих  в международном сотрудничестве в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования террористической деятельности;
• не открывает счета на анонимных владельцев;
• не устанавливает и не поддерживает корреспондентские отношения с нерезидентами, не имеющими на территории государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

Руководство Банка на всех уровнях организационной структуры  осуществляет необходимый контроль, соответствующий характеру и масштабам проводимых банком операций, не допускает вовлечение Банка в финансовые операции, имеющие незаконный характер.

Постоянный контроль за соблюдением структурными подразделениями Банка требований Правил внутреннего контроля и процедур внутреннего контроля по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности,  осуществляет Служба внутреннего аудита Банка.

VTB_GROUP_POLICY_rus_2011_publication.PDF, 40 Kb, 05 октября 2009

VTB_GROUP_POLICY_eng_2011_publication.PDF, 35 Kb, 05 октября 2009