Зарплатные карточки: условия выпуска и обслуживания

ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) предлагает работникам организаций в рамках зарплатных проектов банковские карточки международных платёжных систем Visa International и MasterCard International.

 

ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) предлагает работникам организаций в рамках зарплатных проектов банковские карточки международных платёжных систем Visa International и MasterCard International.

Основное предназначение зарплатной карточки - перечисление на счет, открытый в банке вашего ежемесячного дохода и всех прочих выплат, которые предусмотрены трудовым договором. Кроме того, с получением зарплатной карточки вы получаете следующие преимущества:

  • круглосуточный доступ к денежным средствам, хранящимся на счете в банке;
  • возможность использования карточки практически в любой точке мира, т.е. при поездках за рубеж Ваши сотрудники могут использовать свою «зарплатную» карточку для расчетов и снятия наличных денег в валюте страны пребывания. Поэтому, взяв с собой карточку, нет необходимости предварительно заботиться о покупке валюты, т.к. конвертация при проведении операций осуществляется автоматически.
  • все расчеты за покупки в магазинах или за услуги в кафе, ресторанах, гостиницах в Беларуси и за рубежом производятся без комиссии. Кроме того, владельцев карточек Visa Gold, Visa Signature, Visa Infinite могут ждать приятные сюрпризы в виде скидок, предоставляемых программой платежной системы Visa Int. для карточек класса премиум, а держателей карточек Mastercard World - в виде специальных предложений и акций;
  • возможность оплачивать без комиссии услуги операторов мобильной связи, коммунальные платежи в банкоматах и инфокиосках, а также через интернет-банк и М-банкинг;
  • возможность покупки иностранной валюты (как правило, доллары США или евро) в банкоматах белорусских банков, предоставляющих данную услугу;
  • оперативный контроль расходования средств по счету посредством услуги SMS-информирования, позволяющей в течении нескольких минут после совершения операции получить на мобильный телефон сообщение о сумме, месте проведения операции и доступном балансе;
  • возможность получить кредит на непредвиденные или незапланированные расходы по карточке в виде лимита овердрафта по счету.


В зависимости от требуемого уровня сервиса каждый сотрудник вашего предприятия может выбрать тарифный план с обслуживанием международной банковской карточки соответствующего класса: Mastercard World, Visa Classic Unembossed или Visa Gold, Visa Signature, Visa Infinite.

Стать держателем зарплатной карточки вы сможете в случае, если ваша компания заключит с банком договор на обслуживание в рамках зарплатного проекта.

Вид основной карточки

Visa Classic Unembossed / MasterCard World

Visa Gold

Срок действия карточки

4 года

3 года

Ограничения по выпуску дополнительных карточек 

не более 1 карточки:

Visa Classic Unembossed / MasterCard World

не более 1 карточки:

Visa Gold

Комиссия за безналичные платежи

не взимается

Для категории обслуживания «Прайм» в белорусских рублях:
Тарифный план «Классический» «Премиум»
Размер процентной ставки  на остаток денежных средств на счете, % годовых 0,01% 0,01%
Сумма лимита овердрафта

до 3-х среднемесячных доходов

Минимум 200 BYN

Максимум 5 000 BYN

до 5-ти среднемесячных доходов

Минимум 200 BYN

Максимум 15 000 BYN

Процентная ставка по овердрафту, % годовых

до 100,00 BYN – 18% 

от 100,01 до 5 000,00 BYN – 26%

18% - при задолженности до 100 BYN
26% - при задолженности от 100,01 до 5000 BYN
18% - при задолженности от 5000,01 BYN и выше
Абонентская плата за пользование услугой "SMS-информирование", в месяц* не установлено
Выпуск и обслуживание дополнительной карточки не установлено
Комиссия за выдачу наличных, от суммы:  
в сети банка и в банкоматах банков, входящих в группу ВТБ в странах СНГ и Грузии не взимается
в устройствах иных банков-резидентов и банков-нерезидентов

до 2 000 (включительно) BYN– бесплатно;

свыше 2 000 BYN   - 3%, мин 5 BYN

до 5 000 (включительно) BYN– бесплатно;

свыше 5 000 BYN   - 3%, мин 5 BYN

Сервисное обслуживание счета, в месяц***  
при выполнении определенного объема безналичных операций оплаты товаров/услуг с использованием карточки или при наличии определенной суммы среднедневного остатка на счете в течение месяца**** не установлено
при одновременном не выполнении определенного объема безналичных операций оплаты товаров/услуг с использованием карточки и определенной суммы среднедневного остатка на счете в течение месяца 5 BYN 7 BYN
объем безналичных операций оплаты товаров и услуг с использованием карточки, отраженных по счету в месяце начисления комиссии (платы) / сумма среднедневного остатка на счете в течение месяца 300 BYN 800 BYN

Для  категории обслуживания «Эконом» «Стандарт», «Люкс» в белорусских рублях:

Тарифный план

«Классический Плюс»

«Премиум»

Размер процентной ставки  на остаток денежных средств на счете, % годовых

0,01%

0,01%

Сумма лимита овердрафта

до 3-х среднемесячных доходов

Минимум 200 BYN

Максимум 5 000 BYN

до 5-ти среднемесячных доходов

Минимум 200 BYN

Максимум 15 000 BYN

Процентная ставка по овердрафту, % годовых

18% - при задолженности до 100 BYN
26% - при задолженности от 100,01 до 5000 BYN
18% - при задолженности от 5000,01 BYN и выше

Абонентская плата за пользование услугой "SMS-информирование", в месяц

3,00 BYN

Комиссия за выдачу наличных, от суммы:

 

в сети банка и в банкоматах банков, входящих в группу ВТБ в странах СНГ и Грузии

 

для категории «Эконом»

0,1% от суммы

для категории «Стандарт», «Люкс»

не взимается

в сети  иных  банков-резидентов и банков-нерезидентов

 

для категорий «Эконом», «Стандарт»

3% мин 5 BYN

для категории «Люкс»

до 2 000 BYN (включительно) - бесплатно

свыше 2 000 BYN - 3% мин 5 BYN

до 5 000 BYN (включительно) - бесплатно

свыше 5 000 BYN - 3% мин 5 BYN

Для категории обслуживания «Лайт» в белорусских рублях:

Тарифный план **

Классический оптимальный

Классический максимальный

Премиум оптимальный

Премиум максимальный

Абонентская плата за пользование услугой "SMS-информирование", в месяц*

3,00 BYN

Выпуск и обслуживание дополнительной карточки

15 BYN

Размер процентной ставки  на остаток денежных средств на счете, % годовых

0,01%

0,01%

Комиссия за выдачу наличных, от суммы:

 

в сети банка и в банкоматах банков, входящих в группу ВТБ в странах СНГ и Грузии

не взимается

в устройствах иных банков-резидентов и банков-нерезидентов

3% (мин. 5 BYN)

до 2 000 BYN (включительно) - бесплатно

свыше 2 000 BYN - 3% мин 5 BYN

3% (мин. 5 BYN)

до 5 000 BYN (включительно) - бесплатно

свыше 5 000 BYN - 3% мин 5 BYN

Сервисное обслуживание счета, в месяц***

 

при выполнении определенного объема безналичных операций оплаты товаров/услуг с использованием карточки или при наличии определенной суммы среднедневного остатка на счете в течение месяца****

не установлено

при одновременном не выполнении определенного объема безналичных операций оплаты товаров/услуг с использованием карточки и определенной суммы среднедневного остатка на счете в течение месяца

2 BYN

3 BYN

2 BYN

3 BYN

объем безналичных операций оплаты товаров и услуг с использованием карточки, отраженных по счету в месяце начисления комиссии (платы) / сумма среднедневного остатка на счете в течение месяца

300 BYN

800 BYN

Для тарифного плана «Привилегия Лайт» в белорусских рублях:

Вид основной карточки

Visa Signature

Visa Infinite

Срок действия карточки

3 года

3 года

Выпуск и обслуживание дополнительной карточки

не установлено

Ограничения по выпуску дополнительных карточек 

не более одной карточки: Visa Gold

Комиссия за безналичные платежи

не взимается

Размер процентной ставки  на остаток денежных средств на счете, % годовых

3%

Сумма лимита овердрафта

До 5 среднемесячных зарплат (max 15 000 BYN)

Процентная ставка по овердрафту, % годовых

18% до 100 BYN;
26% от 100,01 до 5 000 BYN;

18% от 5000,01 до 15000 BYN

Абонентская плата за пользование услугой "SMS-информирование", в месяц

не установлено

Комиссия за выдачу наличных, от суммы:

 

 в сети банка и в банкоматах банков, входящих в группу ВТБ в странах СНГ и Грузии

не взимается

в устройствах иных банков-резидентов и банков-нерезидентов

до 10 000 (включительно) BYN– бесплатно;

свыше 10 000 BYN   - 3%, мин 5 BYN**

 

не установлено

 

Сервисное обслуживание счета, в месяц***

 

при выполнении определенного объема безналичных операций оплаты товаров/услуг с использованием карточки или при наличии определенной суммы среднедневного остатка на счете в течение месяца****

не установлено

при одновременном не выполнении определенного объема безналичных операций оплаты товаров/услуг с использованием карточки и определенной суммы среднедневного остатка на счете в течение месяца

15 BYN

30 BYN

объем безналичных операций оплаты товаров и услуг с использованием карточки, отраженных по счету в месяце начисления комиссии (платы) / сумма среднедневного остатка на счете в течение месяца

1500 BYN

2500 BYN

*Абонентская плата за пользование услугой "SMS-информирование" взимается за текущий месяц, включая месяц подключения к услуге любой из банковских платежных карточек, выпущенных к счету клиента, и подлежит уплате ежемесячно не позднее 25 числа месяца, следующего за месяцем начисления; абонентская плата не устанавливается и не взимается: 1) при приостановлении операций по счету для закрытия, включая месяц приостановления, 2) при отсутствии движения по счету в текущем месяце, 3) при отсутствии выданных карточек и карточек с текущим сроком действия.

** Без ограничений для карточек Visa Signature, выпущенных работникам организаций в рамках примечания к п. 9.1.4.2. Тарифов Раздела 9.1

*** Сервисное обслуживание счета включает в себя услугу по выпуску и перевыпуску на новый срок основной карточки, предоставлению выписки по счету, обслуживанию операций, совершенных с использованием выпущенных к счету карточек, и предоставлению иных услуг, за исключением операций/услуг, за совершение/получение которых установлена отдельная плата в зависимости от продукта и даты заключения договора об использовании карточки. Рассчитывается в последний рабочий день месяца, начиная с месяца открытия банковского счета. Плата не начисляется и не взимается при отсутствии движения по банковскому счету в текущем месяце либо приостановлении операций по банковскому счету для закрытия, включая месяц приостановления. Подлежит уплате ежемесячно не позднее 25 числа месяца, следующего за месяцем начисления. Плата не устанавливается для карточек Visa Signature и Visa Infinite, выпущенных работникам организаций в рамках примечания к п. 9.1.1. Тарифов Раздела 9.1

При расчете объема безналичных операций оплаты товаров и услуг с использованием карточки учитываются операции в пользу организаций торговли и сервиса, а также операции, совершенные посредством системы АИС «Расчет» (ЕРИП). При этом сумма возврата по совершенным ранее операциям уменьшает объем безналичных операций оплаты товаров и услуг, учитываемый в расчетном периоде.

**** При расчете суммы среднедневного остатка на счете остаток денежных средств за выходные и праздничные дни принимается равным остатку денежных средств на счете на конец предыдущего рабочего дня, а в последнем расчетном периоде в объеме среднедневных остатков не учитывается сумма капитализации.

Основные возможности карточек: 

  • круглосуточный доступ к денежным средствам, хранящимся на счете в банке;
  • возможность в любое время суток заблокировать и разблокировать карточку;
  • возможность использования карточки практически в любой точке мира  для оплаты товаров, оплаты дорог, снятия наличных денег в валюте страны пребывания;
  • при снятии наличных денежных средств в банкоматах банков группы ВТБ в странах СНГ комиссия не взимается;
  • все безналичные расчеты по карточке в Беларуси и за рубежом производятся без взимания комиссии;
  • возможность оплачивать без комиссии услуги операторов мобильной связи, коммунальные платежи в банкоматах и инфокиосках  и в сети Интернет;
  • возможность покупки иностранной валюты (как правило, доллары США или евро) в банкоматах белорусских банков, предоставляющих данную услугу;
  • при выезде за границу Ван не нужно декларировать средства, находящиеся на счете;
  • возможность по счетам в белорусских рублях получить кредит в виде лимита овердрафта с ежемесячным  начислением процентов, начисленных лишь на ту сумму, которую вы действительно использовали;
  • возможность пользоваться услугой SMS-информирования (позволяет держателю карточки мгновенно получить информацию на мобильный телефон о поступившей и доступной ему сумме денежных средств либо о совершенной с использованием карточки расходной операции);
  • бесплатное подключение и использование услуги "Интернет-банк", позволяющей значительно экономить ваше время.
  • возможность пользоваться платежными сервисами Apple Pay, Samsung PayGarmin PayMI Pay, Fitbit Pay.

 

1. Mastercard World

Mastercard World – международная карточка с бесконтактным интерфейсом, позволяющим совершать оплату покупок и услуг в одно касание. Карточка с высоким уровнем комфорта и безопасности при совершении любых операций по всему миру.

Особенности и преимущества карточки Mastercard World:

Более подробную информацию можно получить на сайте: https://www.mastercard.by/ru-by.html

2. Visa Classic Unembossed – международная карточка, обладающая всеми возможностями классической банковской карточки. Карточка одинаково хорошо подходит как для любых видов покупок, так и для снятия наличных.

3.  Visa Gold

Visa Gold – элитная карточка для клиентов с большими возможностями, для самых взыскательных и требовательных, для тех, кто себе ни в чем не отказывает. С такой карточкой Вам будет более чем комфортно в лучших мировых отелях, клубах, бутиках, казино и ресторанах. С этой карточкой для Вас открыты уникальные возможности, обеспечено привилегированное обслуживание по всему миру и доступны уникальные сервисы. Специальная программа помощи держателям Visa Gold позволит избежать непредвиденных ситуаций.

Более подробную информацию можно найти на сайте: https://cis.visa.com/ru_TJ

Особенности и преимущества карточек VISA Gold:

3.1. «Мир Привилегий Visa» (грандиозные скидки и предложения в Беларуси и по всему миру). Детали программы, новости и самые свежие предложения на www.visa.com.by, а также и в мобильном приложении Visa Exsplore >> 

Подробнее >>

3.2. Международная медицинская и информационная поддержка - включает консультации по медицинским и юридическим вопросам, организацию связи с врачами, переводчиками, юристами, помогает организовать медицинскую эвакуацию, госпитализацию с гарантией оплаты депозита, доставку лекарств и прочее.

Для получения бесплатных рекомендаций перед поездкой, а также во время поездки, обращайтесь по телефону +375 25 631 36 14 (стоимость звонка по  тарифам вашего оператора).

Подробнее >>

3.3. Глобальная Служба Поддержки Клиентов (GCAS) - позволяет во время путешествия получить круглосуточную информационную поддержку относительно использования карточек.

Подробнее >>

4. Visa Signature и Visa Infinite – это премиальные платежные инструменты высшего уровня, наполненные эксклюзивными сервисами международного класса, уникальными возможностями и исключительными привилегиями.

Особенности и преимущества карточек Visa Signature и Visa Infinite:

4.1. Доступ в сеть бизнес залов Lounge Key по всему миру (бесплатное посещение 4 раза в год для VisaSignature, а для Visa Infinite - 6 раз в год любого из более 1000 бизнес залов в 450+ городах, просто предъявите вашу карточку). Для быстрого поиска бизнес залов и доступа к специальному контенту для зарегистрированных пользователей (https://www.loungekey.com/ru/visacisseeloungeprogramvi) воспользуйтесь мобильным приложением Lounge Key. Подробнее>>

4.2. Консьерж сервис 24/7 в любой точке мира:

Консьерж-сервис с чат-ботом. Уже сейчас он готов выполнять ваши поручения и воплощать уникальные идеи.

К вашим услугам:

• Высокое качество сервиса в режиме 24/7.

• Каналы связи - в месенджерах Viber и Telegram

• Чат-бот, который упрощает подачу запроса и моментально оповещает обо всех преимуществах вашей карты Visa Signature / Visa Infinite ЗАО Банк ВТБ (Беларусь). Найдите бот VisaConcierge в мессенджерах Telegram или Viber и после нескольких простых шагов у вас в телефоне будет надежный помощник.

Viber                                                                     Telegram

 

• 882 004 910 069 – бесплатно для звонков со стационарных телефонов на территории Беларуси, при звонке с мобильных телефонов - по тарифам мобильного оператора. • visa@concierge.link (для запросов по e-mail).

4.3 Полное страхование во время путешествий. Держатель карточки Visa Signature (страховая сумма до 500 000 долларов США), Visa Infinite (страховая сумма до 1 000 000 долларов США), а также 5 членов его семьи, путешествующие вместе с ним, застрахованы по всем видам рисков при путешествиях за рубеж.

Подробнее Visa Signature>> 

Подробнее Visa Infinite>>

4.4. Приоритетный сервис Visa в Национальном аэропорту Минск. Просто предъявите вашу карточку Visa Signature / Visa Infinite на информационной стойке аэропорта и получите ваучер, сдайте или упакуйте багаж и пройдите контроль безопасности на приоритетной основе. Подробнее >>

4.5. «Мир Привилегий Visa» (грандиозные скидки и предложения в Беларуси и по всему миру). Детали программы, новости и самые свежие предложения на www.visa.com.by, а также и в мобильном приложении Visa Exsplore >>

Подробнее >>

4.6. Программы «Защита покупок» и «Задержка рейса и задержка багажа».

Подробнее >> 

4.7. Международная медицинская и информационная поддержка - включает консультации по медицинским и юридическим вопросам, организацию связи с врачами, переводчиками, юристами, помогает организовать медицинскую эвакуацию, госпитализацию с гарантией оплаты депозита, доставку лекарств и прочее. Для получения бесплатных рекомендаций перед поездкой, а также во время поездки, обращайтесь по телефону +375 25 631 36 14 (стоимость звонка по тарифам вашего оператора).

Подробнее >>

4.8. Visa Luxury Hotel Collection - коллекция более чем 900 самых престижных и привлекательных отелей мира.

Подробнее >>

Экономьте до 12% при бронировании на Agoda (более чем 985 тысяч отелей и квартир по всему миру).

Подробнее >>

4.9. AirportSpeedPass (сопровождение в аэропортах по прилету/вылету). В программе более 450 аэропортов по всему миру. При оплате карточкой Visa Signature - скидка 20%, Visa Infinite - скидка 25%. Услуги держатель карточки Visa Signature/Visa Infinite может приобрести как для себя, так и для любого человека.

Подробнее >>

4.10. Аренда автомобиля в компании Avis со скидкой до 35%.

Подробнее >>

4.11. Глобальная Служба Поддержки Клиентов (GCAS) - позволяет во время путешествия получить круглосуточную информационную поддержку относительно использования карточек.

Подробнее >>

4.12. Премиум-предложение от такси Bavaria. Позволяет воспользоваться специальным тарифом при оплате поездок в аэропорт и обратно, а также получить 15 % скидки при оплате поездок по городу. Сообщите водителю, что будете расплачиваться картой Visa Signature / Visa Infinite, и скидка будет учтена перед расчетом.

Подробнее >>

 

Перечень необходимых документов:

  • Документ, удостоверяющий личность (паспорт гражданина Республики Беларусь либо вид на жительство на территории Республики Беларусь).

 

 

Документы:

 

 Приложение 1                               
 Приложение 2

 

Типовые формы: