Валютные операции физических лиц

При проведении физическими лицами – резидентами (граждане Республики Беларусь, а также иностранные граждане и лица без гражданства, имеющие вид на жительство в Республике Беларусь) валютных[i] операций банк обязан потребовать представления документов, необходимых для осуществления банком функций агентов валютного контроля.

К документам, которые представляются физическими лицами - резидентами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, для осуществления банком функций агентов валютного контроля, относятся:

  • договор[ii] либо иной документ, обосновывающий осуществление платежа в пользу юридического лица (в том числе административный протокол, исполнительный лист, решение суда, информация на бумажном носителе из глобальной компьютерной сети Интернет) и содержащий сведения о наименовании бенефициара, его банковских реквизитах, сумме (стоимости), подлежащей оплате (за исключением валютных операций, связанных с осуществлением благотворительности и пожертвований), назначении платежа. Информация на бумажном носителе из глобальной компьютерной сети Интернет должна содержать запись клиента "Информация взята из сети Интернет";
  • документ, удостоверяющий личность физического лица (паспорт гражданина Республики Беларусь, вид на жительство в Республике Беларусь, удостоверение беженца);

Разрешение Национального банка предоставляется в случаях:

  • приобретения акций при их распределении среди учредителей, а также доли в уставном фонде или пая в имуществе нерезидента;
  • приобретения у нерезидента ценных бумаг, выпущенных нерезидентами, за исключением приобретения акций при их распределении среди учредителей;
  • приобретения в собственность имущества, находящегося за пределами Республики Беларусь и относимого по законодательству Республики Беларусь к недвижимому имуществу;
  • размещения денежных средств в банках и иных кредитных организациях иностранных государств;
  • предоставления займов на срок, превышающий 180 дней;
  • перевода денежных средств по сделкам, предусматривающим доверительное управление валютными ценностями.

Не требуется получения разрешения Национального банка на проведение валютных операций, связанных с движением капитала, физическими лицами- резидентами, непрерывно проживающими (находящимися) за пределами Республики Беларусь более одного года, если проведение таких операций не связано с осуществлением ими предпринимательской деятельности на территории Республики Беларусь.

При проведении валютных операций физическими лицами – нерезидентами (иностранные граждане и лица без гражданства, за исключением иностранных граждан и лиц без гражданства, указанных выше)  необходимо предоставить в банк:

  • документ, удостоверяющий личность физического лица - нерезидента;
  • документы, необходимых банку для исполнения законодательства в области предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования  террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

Банк принимает от клиента документы в оригинале или в виде копий, заверенных подписью физического лица.

Банк не несет ответственности за правильность заверения копий документов, представляемых физическим лицом.

Документы, предоставляемые в банк, в случаях, когда это необходимо банку как агенту валютного контроля, должны быть переведены на русский либо белорусский язык и заверены подписью физического лица. При этом банк не несет ответственности за правильность перевода документов, представляемых физическим лицом.

 

Основные нормативные акты валютного законодательства, регламентирующие порядок проведения валютных операций физическими лицами:

1. Закон Республики Беларусь от 22.07.2003г. № 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле»;

2. Правила проведения валютных операций, утвержденными постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30.04.2004г. № 72;

4. Иные акты валютного законодательства Республики Беларусь.

[i]  В соответствии со ст. 4 Закона Республики Беларусь от 22.07.2003г. № 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле» валютными операциями являются:

  • сделки, предусматривающие использование иностранной валюты, ценных бумаг в иностранной валюте, платежных документов в иностранной валюте;
  • сделки между резидентами и нерезидентами, предусматривающие использование белорусских рублей, ценных бумаг в белорусских рублях, платежных документов в белорусских рублях;
  • сделки между нерезидентами, предусматривающие использование белорусских рублей, ценных бумаг в белорусских рублях, платежных документов в белорусских рублях, совершаемые на территории Республики Беларусь;
  • ввоз и пересылка в Республику Беларусь, а также вывоз и пересылка из Республики Беларусь валютных ценностей;
  • банковские переводы в иностранной валюте, не связанные с осуществлением расчетов по сделкам, указанным в абзаце втором настоящей части;
  • банковские переводы между резидентами и нерезидентами в белорусских рублях, не связанные с осуществлением расчетов по сделкам, указанным в абзаце третьем настоящей части;
  • международные банковские переводы в белорусских рублях между резидентами или нерезидентами;
  • операции нерезидентов с белорусскими рублями по счетам и вкладам (депозитам) в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь, не влекущие перехода права собственности на эти белорусские рубли;
  • операции с иностранной валютой по счетам и вкладам (депозитам) в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь, банках и иных кредитных организациях за пределами Республики Беларусь, не влекущие перехода права собственности на эту иностранную валюту.

[ii] Банк не требует от клиентов представления указанных документов (сведений) по валютным операциям при осуществлении физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, внутренних и международных банковских переводов, сторонами по которым являются физические лица (за исключением переводов по валютным операциям, проводимым на основании разрешений Национального банка Республики Беларусь).