При проведении физическими лицами – резидентами (граждане Республики Беларусь, а также иностранные граждане и лица без гражданства, имеющие вид на жительство в Республике Беларусь) валютных[i] операций банк обязан потребовать представления документов, необходимых для осуществления банком функций агентов валютного контроля.
К документам, которые представляются физическими лицами - резидентами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, для осуществления банком функций агентов валютного контроля, относятся:
-
договор[ii] либо иной документ, обосновывающий осуществление платежа в пользу юридического лица (в том числе административный протокол, исполнительный лист, решение суда, информация на бумажном носителе из глобальной компьютерной сети Интернет) и содержащий сведения о наименовании бенефициара, его банковских реквизитах, сумме (стоимости), подлежащей оплате (за исключением валютных операций, связанных с осуществлением благотворительности и пожертвований), назначении платежа. Информация на бумажном носителе из глобальной компьютерной сети Интернет должна содержать запись клиента "Информация взята из сети Интернет";
-
документ, удостоверяющий личность физического лица (паспорт гражданина Республики Беларусь, вид на жительство в Республике Беларусь, удостоверение беженца);
Разрешение Национального банка предоставляется в случаях:
-
приобретения акций при их распределении среди учредителей, а также доли в уставном фонде или пая в имуществе нерезидента;
-
приобретения у нерезидента ценных бумаг, выпущенных нерезидентами, за исключением приобретения акций при их распределении среди учредителей;
-
приобретения в собственность имущества, находящегося за пределами Республики Беларусь и относимого по законодательству Республики Беларусь к недвижимому имуществу;
-
размещения денежных средств в банках и иных кредитных организациях иностранных государств;
-
предоставления займов на срок, превышающий 180 дней;
-
перевода денежных средств по сделкам, предусматривающим доверительное управление валютными ценностями.
Не требуется получения разрешения Национального банка на проведение валютных операций, связанных с движением капитала, физическими лицами- резидентами, непрерывно проживающими (находящимися) за пределами Республики Беларусь более одного года, если проведение таких операций не связано с осуществлением ими предпринимательской деятельности на территории Республики Беларусь.
При проведении валютных операций физическими лицами – нерезидентами (иностранные граждане и лица без гражданства, за исключением иностранных граждан и лиц без гражданства, указанных выше) необходимо предоставить в банк:
-
документ, удостоверяющий личность физического лица - нерезидента;
-
документы, необходимых банку для исполнения законодательства в области предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.
Банк принимает от клиента документы в оригинале или в виде копий, заверенных подписью физического лица.
Банк не несет ответственности за правильность заверения копий документов, представляемых физическим лицом.
Документы, предоставляемые в банк, в случаях, когда это необходимо банку как агенту валютного контроля, должны быть переведены на русский либо белорусский язык и заверены подписью физического лица. При этом банк не несет ответственности за правильность перевода документов, представляемых физическим лицом.
Основные нормативные акты валютного законодательства, регламентирующие порядок проведения валютных операций физическими лицами:
1. Закон Республики Беларусь от 22.07.2003г. № 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле»;
2. Правила проведения валютных операций, утвержденными постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30.04.2004г. № 72;
4. Иные акты валютного законодательства Республики Беларусь.
[i] В соответствии со ст. 4 Закона Республики Беларусь от 22.07.2003г. № 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле» валютными операциями являются:
-
сделки, предусматривающие использование иностранной валюты, ценных бумаг в иностранной валюте, платежных документов в иностранной валюте;
-
сделки между резидентами и нерезидентами, предусматривающие использование белорусских рублей, ценных бумаг в белорусских рублях, платежных документов в белорусских рублях;
-
сделки между нерезидентами, предусматривающие использование белорусских рублей, ценных бумаг в белорусских рублях, платежных документов в белорусских рублях, совершаемые на территории Республики Беларусь;
-
ввоз и пересылка в Республику Беларусь, а также вывоз и пересылка из Республики Беларусь валютных ценностей;
-
банковские переводы в иностранной валюте, не связанные с осуществлением расчетов по сделкам, указанным в абзаце втором настоящей части;
-
банковские переводы между резидентами и нерезидентами в белорусских рублях, не связанные с осуществлением расчетов по сделкам, указанным в абзаце третьем настоящей части;
-
международные банковские переводы в белорусских рублях между резидентами или нерезидентами;
-
операции нерезидентов с белорусскими рублями по счетам и вкладам (депозитам) в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь, не влекущие перехода права собственности на эти белорусские рубли;
-
операции с иностранной валютой по счетам и вкладам (депозитам) в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь, банках и иных кредитных организациях за пределами Республики Беларусь, не влекущие перехода права собственности на эту иностранную валюту.
[ii] Банк не требует от клиентов представления указанных документов (сведений) по валютным операциям при осуществлении физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, внутренних и международных банковских переводов, сторонами по которым являются физические лица (за исключением переводов по валютным операциям, проводимым на основании разрешений Национального банка Республики Беларусь).
