Порядок предоставления документов в банк

В соответствии с постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 16.04.2009 № 46 «Об утверждении инструкции о порядке регистрации сделки и выполнении банками небанковскими кредитно-финансовыми организациями функций агентов валютного контроля» (далее Инструкция № 46), при проведении клиентами валютных операций банк обязан потребовать представления документов, необходимых для осуществления банком функций агентов валютного контроля.

К документам, которые представляются клиентом и необходимы для осуществления банком функций агентов валютного контроля, относятся:

1. при проведении валютной операции, связанной с осуществлением расчетов по внешнеторговым договорам, предусматривающим импорт, - внешнеторговый договор и / или сведения о поступивших денежных средствах импортеру (при возврате импортеру денежных средств, получении страхового возмещения и т.д.);

2. при проведении валютной операции, связанной с осуществлением расчетов по внешнеторговым договорам, предусматривающим экспорт, - внешнеторговый договор и / или сведения о поступивших денежных средствах экспортеру;

3. при проведении валютной операции между резидентами, связанной с осуществлением платежей, - договор (или документ, на основании которого совершается данная операция) и / или сведения о поступивших денежных средствах;

4. при осуществлении валютных операций, для проведения которых актом валютного законодательства установлен перечень представляемых документов, - документы, определенные в этом перечне, или сведения о поступивших денежных средствах при отсутствии установленного перечня документов;

5. при проведении валютной операции, связанной с получением, предоставлением и возвратом денежных средств в соответствии с договором займа или кредитным договором, - договор займа (кредитный договор) и / или сведения о поступивших денежных средствах;

6. при проведении валютных операций, связанных с осуществлением платежей по иным финансовым обязательствам, в зависимости от вида финансовых обязательств - договор, исполнительные листы, решения судов, исполнительных органов (или другие документы, обосновывающие необходимость осуществления платежа) и / или сведения о поступивших денежных средствах.

7. при проведении валютных операций субъектами валютных операций с использованием наличной иностранной валюты - договор либо иной документ, являющийся основанием для осуществления валютной операции.

При проведении вышеперечисленных валютных операций, в банк при необходимости представляются:

разрешение Национального банка, уведомление о валютной операции, если необходимость оформления разрешения либо уведомительный порядок предусмотрены актами валютного законодательства;

документы, подтверждающие правопреемство в случае реорганизации резидента - отправителя денежных средств;

договоры, связанные с уступкой права требования или переводом долга, или другие документы (дополнения к договору, уведомления, письма), связанные с переменой лиц в обязательстве либо содержащие указания платить третьему лицу;

иные документы, необходимые банку для осуществления функций агентов валютного контроля.

Банк не требует от клиентов представления документов (сведений), предусмотренных пунктами 7 и 8 Инструкции № 46, по валютным операциям (за исключением документов, предусмотренных подпунктом 7.4 пункта 7 Инструкции № 46 и документов, необходимых банку для исполнения законодательства в области предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения) при:

осуществлении платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные фонды и государственные внебюджетные фонды;

проведении валютных операций нерезидентами;

поступлении денежных средств в белорусских рублях по внутренним банковским переводам при проведении операций, перечисленных в подпункте 1.2 пункта 1 Указа Президента Республики Беларусь от 27 марта 2008 г. N 178;

поступлении денежных средств в белорусских рублях от физических лиц по внутренним банковским переводам;

перечислении (поступлении) денежных средств со счетов на счета в банках (в соответствии с режимом счетов) в рамках одного юридического лица, индивидуального предпринимателя, физического лица;

перечислении (возврате) иностранной валюты в (с) депозит(а) нотариуса, суда, органа принудительного исполнения или органа уголовного преследования, если использование иностранной валюты в отношениях между должником и кредитором предусмотрено законодательством;

изъятии, аресте, конфискации, обращении в доход государства иным способом иностранной валюты с последующим внесением на счет в банке;

снятии (возврате) иностранной валюты при проведении оперативно-розыскных мероприятий и досудебного производства уполномоченными в соответствии с законодательными актами государственными органами и должностными лицами.

Ответственность за непредставление и несвоевременность представления документов  (сведений), необходимых банку для осуществления функций агентов валютного контроля, а также за недостоверность содержащейся в них информации возлагается на клиентов.

При представлении клиентом документов банк принимает только те документы, которые действительны на день их представления и будут действовать в день проведения платежа по валютной операции.

Банк принимает от клиента документы в оригинале или в виде копий, заверенных подписью руководителя юридического лица (индивидуального предпринимателя) либо уполномоченного им лица, при электронном документообороте - документы в электронном виде/электронные копии документов, заверенные электронной цифровой подписью либо иным способом.

Банк не несет ответственности за правильность заверения копий документов, представляемых юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем).

Если к проведению валютной операции имеет отношение только часть документа, допускается представление части документа в виде заверенной клиентом выписки.

Документы, предоставляемые в банк должны  быть переведены на русский либо белорусский язык и заверены подписью руководителя юридического лица либо уполномоченного им лица (индивидуального предпринимателя). При этом банк не несет ответственности за правильность перевода документов, представляемых юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем, физическим лицом).

Клиенты ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) имеют возможность представлять документы, необходимые для осуществления Банком функций агента валютного контроля в электронном виде с использованием систем дистанционного банковского обслуживания.