Порядок предоставления документов в банк

В соответствии с постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 16.04.2009 № 46 «Об утверждении инструкции о порядке регистрации сделки и выполнении банками небанковскими кредитно-финансовыми организациями функций агентов валютного контроля» (далее Инструкция № 46), при проведении клиентами валютных операций банк обязан потребовать представления документов, необходимых для осуществления банком функций агентов валютного контроля.

К документам, которые представляются клиентом и необходимы для осуществления банком функций агентов валютного контроля, относятся:

1. при проведении валютной операции, связанной с осуществлением расчетов по внешнеторговым договорам, предусматривающим импорт, - внешнеторговый договор и / или сведения о поступивших денежных средствах импортеру (при возврате импортеру денежных средств, получении страхового возмещения и т.д.);

2. при проведении валютной операции, связанной с осуществлением расчетов по внешнеторговым договорам, предусматривающим экспорт, - внешнеторговый договор и / или сведения о поступивших денежных средствах экспортеру;

3. при проведении валютной операции между резидентами, связанной с осуществлением платежей, - договор (или документ, на основании которого совершается данная операция) и / или сведения о поступивших денежных средствах;

4. при осуществлении валютных операций, для проведения которых актом валютного законодательства установлен перечень представляемых документов, - документы, определенные в этом перечне (при проведении валютно-обменных операций, операций с наличной иностранной валютой и т.д.), или сведения о поступивших денежных средствах при отсутствии установленного перечня документов;

5. при проведении валютной операции, связанной с получением, предоставлением и возвратом денежных средств в соответствии с договором займа или кредитным договором, - договор займа (кредитный договор) и / или сведения о поступивших денежных средствах;

6. при проведении валютных операций, связанных с осуществлением платежей по иным финансовым обязательствам, в зависимости от вида финансовых обязательств - договор, исполнительные листы, решения судов, исполнительных органов (или другие документы, обосновывающие необходимость осуществления платежа) и / или сведения о поступивших денежных средствах.

При проведении вышеперечисленных валютных операций, в банк при необходимости представляются:

  • разрешение Национального банка на проведение валютной операции, связанной с движением капитала, либо уведомление о валютной операции (если необходимость оформления разрешения либо уведомления предусмотрена валютным законодательством);
  • разрешение Национального банка на проведение импортером авансовых платежей (необходимость представления разрешения определяется банком на основании признака оплаты, указанного клиентом согласно пункту 25 Инструкции № 46);
  • разрешение Национального банка на проведение расчетов в рамках внешнеторгового договора, предусматривающего импорт товаров без их поступления на территорию Республики Беларусь (необходимость представления разрешения определяется банком на основании кода поступления товаров, указанного клиентом согласно пункту 25 Инструкции № 46);
  • разрешение Национального банка на использование иностранной валюты при проведении валютной операции между резидентами;
  • документы, подтверждающие правопреемство в случае реорганизации резидента - отправителя денежных средств;
  • договоры, связанные с уступкой права требования или переводом долга, или другие документы (дополнения к договору, уведомления, письма), связанные с переменой лиц в обязательстве либо содержащие указания платить третьему лицу;
  • иные документы, необходимые банку для осуществления функций агентов валютного контроля.

Банк не требует от клиентов представления документов (сведений), предусмотренных пунктами 7 и 8 Инструкции № 46, по валютным операциям (за исключением документов, предусмотренных подпунктом 7.4 пункта 7 Инструкции № 46 и документов, необходимых банку для исполнения законодательства в области предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения) при:

  • осуществлении платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные фонды и государственные внебюджетные фонды;
  • проведении валютных операций нерезидентами;
  • поступлении денежных средств в белорусских рублях по внутренним банковским переводам при проведении операций, перечисленных в подпункте 1.2 пункта 1 Указа Президента Республики Беларусь от 27 марта 2008 г. N 178;
  • поступлении денежных средств в белорусских рублях от физических лиц по внутренним банковским переводам;
  • перечислении (поступлении) денежных средств со счетов на счета в банках (в соответствии с режимом счетов) в рамках одного юридического лица, индивидуального предпринимателя, физического лица;
  • проведении платежей индивидуальными предпринимателями, юридическими лицами в иностранной валюте и белорусских рублях с использованием банковских платежных карточек посредством систем дистанционного банковского обслуживания, глобальной компьютерной сети Интернет и мобильной связи.

Ответственность за непредставление и несвоевременность представления документов  (сведений), необходимых банку для осуществления функций агентов валютного контроля, а также за недостоверность содержащейся в них информации возлагается на клиентов.

При представлении клиентом документов банк принимает только те документы, которые действительны на день их представления и будут действовать в день проведения платежа по валютной операции.

Банк принимает от Клиента документы в оригинале или в виде копий, заверенных подписью руководителя юридического лица (индивидуального предпринимателя) либо уполномоченного им лица), подписью физического лица (при электронном документообороте – электронные документы/документы в электронном виде/электронные копии документов, заверенные электронной цифровой подписью либо иным способом).

Банк не несет ответственности за правильность заверения копий документов, представляемых юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем).

Если к проведению валютной операции имеет отношение только часть документа, допускается представление части документа в виде заверенной клиентом выписки.

Клиенты ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) имеют возможность представлять документы, необходимые для осуществления Банком функций агента валютного контроля в электронном виде с использованием систем дистанционного банковского обслуживания.